「貯えたお金に働かせよ」を実践!【にっこー家の投資目標】

投資
こんな人におすすめの記事

①他の人がどのくらい投資しているか知りたい

②「貯えたお金に働かせよ」のどうやって実践しているのか知りたい

おはようございます!にっこーです!

「バビロン大富豪の教え」をご存じでしょうか?

「バビロン大富豪の教え」の黄金に愛される七つ道具の中に「貯えたお金に働かせよ」というものがあります。

その「貯えたお金に働かせよ」を実践中のにっこー家の投資目標についてやっていきます。

▼ご紹介の書籍「バビロン大富豪の教え」

にっこー家の基本情報

にっこー家の基本情報は以下のとおりです。

にっこー(夫)
性別
29歳26歳
住居3DK(家賃補助なし)
1台所有(ローンなし)
仕事店舗スタッフ(フードビジネス)店舗スタッフ(フードビジネス)
手取り月収約20万円約19万円

副業などの収入はここに入れていません。

にっこー家の運用方針

 投資信託個人型確定拠出年金(iDeco)日本高配当株投資
投資対象インデックス・ファンド債権・インデックスこびと株の条件に合うもの
投資方法毎月定期積立(つみたてNISAなど)毎月定期積立【SBIネオモバイル証券】
運用期間20年以上30年以上売らない
積立金額月約5万(年間60万)月1,2万(年間14,4万)年間約100万(余裕資金次第)
備考積立金額は適時調整積立金額は適時調整毎年一定額(約50万は購入する
にっこー
にっこー

次ににっこー家の投資目標です!

にっこー家の投資目標

にっこー家の投資目標は以下の通りです。

  • 月13万円の資産収入を得る(投資信託取り崩し+配当金)
  • 老後資金を約1,000万円貯める

ために資産運用をしています。

にっこー
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なぜこのような目標なのか解説します。

月13万円の資産収入を得る

「月13万円の資産収入を得る」という目標の理由は以下の通りです。

  1. 50歳でセミリタイアする
  2. 生活費の約半分(13万円)を資産収入で払う

ためにこの目標にしています。

にっこー
にっこー

50歳になった時にどう考えているかはわかりませんが、今は50歳でセミリタイアして労働は必要最低限にしようと考えています。

老後資金を約1,000万円貯める

「老後資金を約1,000万円貯める」という目標の理由は以下の通りです。

  1. 老後資金の約半分を資産運用する
  2. iDeCoで節税する

ためにこの目標にしています。

にっこー
にっこー

にっこー家の場合は、老後に約2,500万円を貯金が必要になるので約半分をiDeCoで資産運用しながら貯めようと考えています!

にっこー
にっこー

それでは投資信託、iDeco、日本高配当株投資のそれぞれ目標を公開していきます!

投資信託の目標

投信信託の目標は

50歳まで(21年間)毎月5万円を積立て、約2,000万円にする

です。この2,000万円を毎年4%定率取り崩し(年間80万円、月6.6万円)ていきます。

にっこー
にっこー

この方法なら資産を半永久的持ち続けることができます!

主な投資先は以下の2つです。

  • 楽天・全米株式インデックス・ファンド(楽天VTI)
  • eMAXIS Slim バランス(8資産均等型)

これにサテライトでリートを加えたりしています。

iDecoの目標

iDecoの目標は

60歳まで(31年間)毎月1,2万円を積立て、約1,000万円にする

です。iDeCoは年一回老齢年金として定額を受け取るようにします。

にっこー
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老齢年金として受け取るか、老齢一時金として受け取るか迷うところですが、投資信託、日本高配当株投資がうまくいっていれば生活費に困ることはないので自由なお金として受け取ることになると考えています。

主な投資先は

  • 楽天全米株式バンガード楽天DC

です。これに70%投資して、残りを債券にしています。

にっこー
にっこー

若いうちはリスクを取って、50歳くらいになったら分配変更、スイッチングしようと思っています!

日本高配当株投資の目標

日本高配当株投資の目標は

50歳で毎年63万円(月5.25万円)の配当金を得る

です。年間投資額100万円、配当利回り(税引き後)3%を目指して投資してきます。

にっこー
にっこー

こびと株さんのブログを参考にしながら、この目標にしました!

まとめ

「貯えたお金に働かせよ」を実践する前に

  • なんのために(目的)
  • いつまでに(期限)
  • いくら増やすのか(ゴール)

投資目標を設定することが大切です。人によって目標は違うので、考えてみてください。

にっこー家では

  • 月13万円の資産収入を得る(投資信託取り崩し+配当金)
  • 老後資金を約1,000万円貯める

を投資目標としています。

にっこー
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「貯えたお金に働かせよ」を実践して、お金に働いてもらいましょう!

参考になったら嬉しいです!今日もありがとうございました!

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