資産運用6か月目で、運用額が50万円を超えました!

投資
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おはようございます!にっこーです!

2019年11月から資産運用初めて、2020年5月で運用額が50万円を超えました。

今回は「運用実績公開」していきます。

にっこー
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まだまだ資産運用を始めたばかりですが、ちょっと運用益がでています!

にっこー家の基本情報

にっこー家の基本情報は以下のとおりです。

にっこー(夫)
性別
29歳26歳
住居3DK(家賃補助なし)
1台所有(ローンなし)
仕事店舗スタッフ(フードビジネス)店舗スタッフ(フードビジネス)
手取り月収約20万円約19万円

残業によって収入に多少のぶれますが、だいたいこのくらいです。

副業などの収入はここに入れていません。

にっこー
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にっこー家の運用方針についてみていきます!

にっこー家の運用方針

 投資信託個人型確定拠出年金(iDeco)日本高配当株投資
投資対象インデックス・ファンド債権・インデックスこびと株の条件に合うもの
投資方法毎月定期積立(つみたてNISAなど)毎月定期積立【SBIネオモバイル証券】
運用期間20年以上30年以上売らない
積立金額月約5万(年間60万)月1,2万(年間14,4万)年間約100万(余裕資金次第)
備考積立金額は適時調整積立金額は適時調整毎年一定額(約50万は購入する
にっこー
にっこー

では運用実績を見ていきましょう!

投資信託

2020年5月時点で、保有している銘柄の一覧です。

銘柄名
保有数
平均取得単価
基準価額
評価額
評価損益
評価額別割合
eMAXIS Slim バランス(8資産均等型)40,15510,3779,94339,926円-1,742円15,7%
eMAXIS Slim 国内債券インデックス7,21910,27310,2317,386円-30円2,9%
iFree JPX日経400インデックス5,89413,57311,7666,935円-1,065円2,7%
たわらノーロード 先進国リート18,9349,1118,14315,418円-1,832円6,1%
たわらノーロード 先進国債券7,4289,98410,0957,499円83円2,9%
たわらノーロード 国内リート15,33911,24610,43616,008円-1,242円6,3%
ニッセイ・インデックスパッケージ(国内・株式/リート/債券)(ファンドパック日本)7,41110,79510,1527,524円-476円3,0%
楽天・インデックス・バランス・ファンド(債券重視型)(楽天・バンガード・ファンド(バランス債券重視型))4,80110,41510,2934,942円-58円1,9%
楽天・インデックス・バランス・ファンド(債券重視型)(楽天・バンガード・ファンド(バランス債券重視型))31,61010,43910,29332,536円-463円12,8%
楽天・全世界株式インデックス・ファンド(楽天・バンガード・ファンド(全世界株式))44,5949,4199,51042,409円407円16,7%
楽天・全米株式インデックス・ファンド(楽天・バンガード・ファンド(全米株式))68,00311,12710,88774,035円-1,630円29,1%
合計254,6188,048100%

2020年3月頃から基準価格が大幅に下がり、評価損が-8,048円出ています。

にっこー
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コロナショックの影響を受けていますが、思っていたよりは損が出ていないのでよかったです!

個人型確定拠出年金(iDeco)

2020年5月時点で、保有している銘柄の一覧です。

名称取得価額現在価値評価損益評価額別割合
楽天全米株式バンガード楽天DC39,516円37,439円-2,077円69,0%
ONEたわら国内債楽天DC8,466円8,448円-18円15,5%
ONEたわら先進国債楽天DC8,466円8,443円-23円15,5%
合計56,44854,330-2,118100%

2020年5月時点で、評価損が-2,118円が出ています。

iDeCoは、これから30年以上運用するので今の評価額は気にしません。

にっこー
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「貯えたお金に働かせよ」ということで、お金に働いてもらい続けます!

日本高配当株投資

2020年5月時点で、保有している銘柄の一覧です。

コード名称保有株式数取得価額時価時価構成比損益損益率受取配当金配当金構成比
9986蔵王産業(株)33,5734,2961.88%72320.24%  
8593三菱UFJリース(株)83,6884,0801.79%39210.63%2002.34%
4326(株)インテージホールディングス53,5754,0901.79%51514.41%1501.75%
3407旭化成(株)53,4003,8811.70%48114.15%  
8316(株)三井住友フィナンシャルグループ37,8008,7593.83%95912.29%5706.67%
2169CDS(株)43,7845,1442.25%1,36035.94%2202.57%
2914JT47,7568,1383.56%3824.93%6167.20%
2393(株)日本ケアサプライ66,7747,8303.43%1,05615.59%2763.23%
8898(株)センチュリー21・ジャパン67,1647,4103.24%2463.43%  
9436沖縄セルラー電話(株)39,91512,5855.51%2,67026.93%4625.40%
8750第一生命ホールディングス(株)44,3765,0722.22%69615.90%2482.90%
4327日本エス・エイチ・エル(株)35,9106,1382.69%2283.86%2162.53%
2391(株)プラネット44,3566,0802.66%1,72439.58%1621.89%
4732(株)ユー・エス・エス56,8458,7353.82%1,89027.61%  
3763(株)プロシップ55,1356,3502.78%1,21523.66%1752.05%
7867(株)タカラトミー1712,49515,8276.93%3,33226.67%5105.96%
9432日本電信電話(株)49,1729,6844.24%5125.58%4004.68%
9433KDDI(株)25,4306,4542.82%1,02418.86%2402.81%
3597(株)自重堂212,10012,6605.54%5604.63%6007.02%
6087(株)アビスト69,66013,0925.73%3,43235.53%6127.16%
6113(株)アマダ1612,46415,6806.86%3,21625.80%7688.98%
7820ニホンフラッシュ(株)65,2988,1363.56%2,83853.57%1681.96%
7921(株)TAKARA & COMPANY58,5059,3504.09%8459.94%2703.16%
8002丸紅(株)94,5094,3201.89%-189-4.19%1351.58%
8031三井物産(株)34,2754,8142.11%53912.60%2402.81%
8439東京センチュリー(株)26,3508,0603.53%1,71026.93%2683.13%
8591オリックス(株)67,1047,7793.40%6759.50%4565.33%
8766東京海上ホールディングス(株)29,0709,2204.04%1501.65%4505.26%
4762(株)エックスネット54,8754,8302.11%-45-0.92%1401.64%
195,398228,493100%+33,135+16.96%8,552100%

2020年3月から始めた日本高配当株投資が、2020年5月時点で評価益+33,135でした。

これはコロナショックの暴落時に、ほとんどの株を購入することが出来たからです。

にっこー
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購入タイミングがすごくよかったです!

このように購入するのに【SBIネオモバイル証券】を使っています。

SBIネオモバイル証券は、1株から購入することができます。

日本株を証券会社で買おうとすると100株からの購入になり、数十万円の資金が必要になります。

少ない金額で分散投資をするのにSBIネオモバイル証券はおすすめです。

まとめ

投資信託:評価額254,618円 評価損益-8,048円

個人型確定拠出年金(iDeco):評価額54,330円 評価損益-2,118円

日本高配当株投資:評価額228,493円 評価損益+33,135

評価額合計:537,515円 評価損益合計:+22,969円

2020年5月はコロナショックの影響が少し和らいできたような気がします。

資産運用を始めて数ヶ月で暴落という貴重な体験を出来たのは幸運でした。

にっこー
にっこー

自分のリスク許容度も把握することもできましたし、いい体験でした!

あと米国ETFにも興味があるので、勉強して始める予定です。

にっこー
にっこー

インカムゲインを狙う投資も進めていきます!

まだまだ小額ではありますが、この調子で少しずつ積立ていきます。

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